Los 7 mejores servicios de seguimiento crediticio (2023) gratuitos y de pago

Tener un buen historial crediticio es esencial para poder acceder a préstamos, tarjetas de crédito y muchas otras oportunidades financieras. Sin embargo, muchas personas desconocen cómo se encuentran sus puntajes de crédito y cómo pueden mejorarlo. Afortunadamente, existen numerosos servicios de seguimiento crediticio que pueden ayudarte a tener un mejor control de tu historial financiero. En este artículo, te presentamos los 7 mejores servicios de seguimiento crediticio gratuitos y de pago para el año 2023. Ya sea que estés buscando opciones gratuitas o estés dispuesto a invertir en tu seguridad financiera, aquí encontrarás la herramienta perfecta para ti.

Los servicios de monitoreo de crédito pueden ayudarlo a controlar su crédito y avisarle si creen que podría ser víctima de un fraude. Éstos son algunos de los Los mejores servicios de seguimiento de crédito. en diferentes áreas. Ya sea que le hayan robado su identidad o se esté preparando para solicitar una nueva cuenta de crédito, puede ser útil estar atento a su puntaje crediticio.

Los servicios de monitoreo de crédito facilitan el seguimiento de su puntaje y lo protegen del robo de identidad enviándole alertas cuando hay cambios en su perfil crediticio y verificando sus cuentas financieras y la web oscura en busca de signos de fraude o robo. Regístrese en un servicio de monitoreo de crédito confiable para mantener su información segura.

Los mejores servicios de monitoreo de crédito

Karma crediticio


Los 7 mejores servicios de seguimiento crediticio (2023) gratuitos y de pago>

Credit Karma es uno de los mejores servicios que puede utilizar para controlar su puntaje crediticio. Una gran razón es que es uno de los pocos servicios verdaderamente gratuitos. Credit Karma ni siquiera solicita su número de tarjeta de crédito. Muchos servicios de monitoreo de crédito cobran $10 o más por mes para mostrar su informe y puntajes de crédito.

Su servicio gratuito incluso le brinda buenos consejos sobre su crédito y le permitirá saber si su información personal ha quedado expuesta en una violación de datos. ¿Cómo pueden regalar todo esto? La publicidad es la forma en que Credit Karma gana dinero. Cuando utilice su plataforma, le sugerirán tarjetas de crédito o préstamos que creen que funcionarían bien para usted.

Características

  • Gratis
  • Puntajes diarios de dos burós de crédito
  • Instantáneas de tarjetas de crédito
  • Pago de facturas
  • La función Drive puede reducir las tarifas del seguro de automóvil
  • Gran aplicación móvil

Ventajas

  • Supervisa los informes crediticios de Equifax y TransUnion
  • Proporciona una tarjeta de informe de crédito y actualizaciones semanales de puntaje.
  • Incluye monitoreo de identidad.

Contras

  • Solo incluye puntajes de crédito VantageScore 3.0 del usuario
  • No proporciona seguro contra robo de identidad.

Crédito sésamo


Los 7 mejores servicios de seguimiento crediticio (2023) gratuitos y de pago>

Credit Sesame es el siguiente servicio en nuestra lista de las mejores formas de controlar su crédito. Credit Sesame es como Credit Karma en el sentido de que no necesita una tarjeta de crédito para usarlo. Credit Sesame le ayuda a realizar un seguimiento de su crédito y le ofrece un seguro gratuito contra el robo de identidad.

El plan gratuito de Credit Sesame le brinda solo su informe y puntaje crediticio de TransUnion. Pero puedes actualizar a uno de sus planes pagos, que comienzan en $9,95 por mes, si deseas monitorear las tres principales agencias de crédito.

Características

  • Servicio completamente gratuito
  • $1 millón en seguro contra robo de identidad
  • Alertas diarias de seguimiento de crédito

Ventajas

  • Los usuarios reciben una alerta cuando cambia su puntuación.
  • Proporciona orientación sobre cómo mejorar el puntaje crediticio.
  • Proporciona hasta $50,000 de seguro de identidad

Contras

  • Solo incluye VantageScore del usuario
  • El servicio gratuito se basa únicamente en los datos de TransUnion

Experian IdentityWorks


Los 7 mejores servicios de seguimiento crediticio (2023) gratuitos y de pago>

Experian IdentityWorks podría ser una buena opción si desea protegerse a sí mismo y a su familia con un servicio de seguimiento crediticio. Las tres principales agencias de crédito de los Estados Unidos están incluidas en su seguimiento crediticio.

Experian IdentityWorks se puede probar gratis durante 30 días, después de lo cual cuesta $9,99 por mes para un adulto. Experian IdentityWorks tiene un plan de $19,99 por mes al que puede inscribirse si tiene cónyuge y hasta 10 hijos y desea controlar su crédito como familia.

Características

  • Sitio web útil
  • Las alertas adicionales son útiles
  • Tres niveles de planes
  • Descuento por pagar anualmente

Ventajas

  • Ofrece una prueba de 30 días.
  • Planes personalizados disponibles para individuos y familias.
  • Incluye la capacidad de bloquear y desbloquear el informe de Experian.

Contras

  • El plan básico solo contiene seguimiento del informe de Experian
  • No proporciona herramientas para la seguridad informática.

Aura


Los 7 mejores servicios de seguimiento crediticio (2023) gratuitos y de pago>

El mejor servicio de seguimiento crediticio de 2023, según nosotros, es Aura. Aura es una gran oferta porque ofrece monitoreo de crédito de 3 agencias, un puntaje de crédito cada mes y protección contra el robo de identidad. Este es uno de los mejores servicios de monitoreo de crédito.

Esta empresa tiene un diseño todo en uno que le facilita protegerse del robo de identidad y mantener seguras sus redes privadas. El diseño general del negocio de Aura incluye una serie de características que mantienen segura su información en línea.

Características

  • Garantía de devolución de dinero de 60 días
  • Período de prueba de 14 días sin riesgos
  • Bloqueo de crédito de Experian
  • Amplio informe de crédito y alertas de fraude

Contras

  • No proporciona herramientas para la seguridad informática.

Guardia de identidad


Los 7 mejores servicios de seguimiento crediticio (2023) gratuitos y de pago>

Identity Guard tiene funciones inteligentes para protegerlo del robo de identidad y evitar que otras personas accedan a sus datos. La empresa utiliza sólidos procesos de escaneo para vigilar sus datos las 24 horas del día, de modo que pueda recibir alertas rápidas si sucede algo sospechoso.

Este servicio de monitoreo de crédito también verifica la “web oscura” para ver si su información personal se encuentra en algún sitio web sospechoso o inseguro. Si Identity Guard encuentra su número de tarjeta de crédito o número de Seguro Social en la web oscura, le dirá qué pasos debe seguir para protegerse del robo de identidad. Es uno de los mejores servicios de monitoreo de crédito que puede descarga aquí.

Características

Ventajas

  • Todos los planes incluyen un seguro contra robo de identidad de $1 millón.
  • Los clientes obtienen un administrador de casos dedicado con sede en EE. UU.
  • Ofrece un panel en línea y una aplicación móvil.

Contras

  • Seguimiento de crédito no incluido en el plan Value
  • El plan familiar más completo es caro

Bloqueo de vida


Los 7 mejores servicios de seguimiento crediticio (2023) gratuitos y de pago>

LifeLock de Norton fue uno de los primeros servicios en proteger a las personas contra el robo de identidad, y US News dice que sigue siendo la mejor manera de mantener seguros su computadora y otros dispositivos. Tanto a CNET como a Money también les gusta. LifeLock tiene tres niveles de protección, como muchos otros servicios.

Su servicio Estándar consulta únicamente un buró de crédito (Equifax). También vigila su dirección y número de Seguro Social en Internet y en la web oscura. Le brinda protección si pierde su billetera y acceso a expertos que pueden ayudarlo a reparar su identidad.

Características

  • Garantía de devolución de dinero de 60 días
  • Protección de dispositivos y VPN a través de Norton 360
  • Bloqueo de archivos de crédito de TransUnion a través de Identity Lock
  • Soporte para miembros las 24 horas, los 7 días de la semana y especialistas en restauración con sede en EE. UU.

Ventajas

  • Monitoreo de expedientes de crédito
  • Monitoreo de identidad y SSN
  • Protección de reembolso
  • Seguro contra robo de identidad

Contras

  • Puede ser costoso una vez finalizadas las promociones.
  • Funciones limitadas en planes de niveles bajos

TransUnión


Los 7 mejores servicios de seguimiento crediticio (2023) gratuitos y de pago>

Al igual que Experian, TransUnion tiene un servicio gratuito llamado TrueIdentity que protege su identidad. Solo vigila su informe crediticio de TransUnion, le notifica sobre cualquier actividad sospechosa y le permite deslizarlo para bloquearlo y desbloquearlo. Además, cubre el robo de identidad por hasta $25,000.

TransUnion también tiene una función gratuita llamada “alertas instantáneas”. Le envía un correo electrónico si alguien intenta consultar su informe de crédito o abrir una nueva cuenta de crédito a su nombre. Si se entera de un fraude, puede informarlo a TransUnion de inmediato para detenerlo.

Características

  • Tener una cultura laboral increíble y buenos beneficios.
  • Buen ambiente de trabajo en la empresa

Ventajas

  • Flexibilidad de conciliación vida/trabajo
  • Trabajo desde casa arreglos disponibles

Contras

  • Conciliación vida laboral según rol

Preguntas frecuentes

¿Qué servicio de seguimiento de crédito es más preciso?

  • Fuerza de Identidad®
  • Experian IdentityWorks℠
  • FICO® Avanzado

¿Cuál es el mejor servicio gratuito de seguimiento de crédito?

El servicio gratuito de Experian es uno de los mejores servicios gratuitos de seguimiento de crédito, según CNBC y TechRadar. Si desea más protección, puede registrarse en IdentityWorks, que es un servicio pago de Experian.

¿Puedo confiar en Experian?

Según más de 1200 reseñas en el sitio independiente Trustpilot, Experian tiene una calificación de satisfacción de 1,2 sobre 5. Muchas de las personas que le dieron a la empresa una puntuación baja dijeron que se debía a que había errores en los informes y problemas con el servicio al cliente.

¿Son precisas las aplicaciones de seguimiento de crédito?

La mayoría de las aplicaciones de puntaje crediticio no generan ni calculan su puntaje, por lo que es difícil decir si son más o menos “precisas” que otras. Las aplicaciones que utilizan uno de sus informes crediticios para brindarle un FICO® Score o VantageScore pueden comprar u obtener su informe y puntaje y luego mostrárselos.

Te podría interesar

Error 403 The request cannot be completed because you have exceeded your quota. : quotaExceeded





Los 7 mejores servicios de seguimiento crediticio (2023) gratuitos y de pago

Preguntas frecuentes sobre los servicios de seguimiento crediticio

Si estás buscando información sobre los mejores servicios de seguimiento crediticio en 2023, has llegado al lugar correcto. En este artículo, responderemos algunas de las preguntas más comunes relacionadas con los servicios de seguimiento crediticio gratuitos y de pago.

1. ¿Qué es un servicio de seguimiento crediticio?

Un servicio de seguimiento crediticio es una herramienta que te permite monitorear y rastrear tu historial crediticio. Estos servicios te brindan información actualizada sobre tu puntaje crediticio, historial de pagos y reportes de crédito.

2. ¿Cuál es la diferencia entre los servicios de seguimiento crediticio gratuitos y de pago?

Los servicios de seguimiento crediticio gratuitos generalmente ofrecen información básica sobre tu historial crediticio, puntaje crediticio y posibles errores en tu reporte de crédito. Por otro lado, los servicios de seguimiento crediticio de pago suelen brindar informes más detallados, alertas de cambios en tu puntaje crediticio y acceso a características avanzadas, como el monitoreo de robo de identidad.

3. ¿Es seguro utilizar un servicio de seguimiento crediticio en línea?

La seguridad es una preocupación común cuando se trata de servicios en línea. Es importante elegir un servicio de seguimiento crediticio confiable y seguro. Antes de proporcionar cualquier información personal, verifica la reputación de la empresa y su política de privacidad. Algunos servicios de seguimiento crediticio incluso ofrecen protección contra robo de identidad y cuentan con protocolos de seguridad sólidos para proteger tu información.

4. ¿Con qué frecuencia debo revisar mi informe de crédito?

Es recomendable revisar tu informe de crédito al menos una vez al año. Esto te permite detectar posibles errores o actividades sospechosas en tu historial crediticio. Sin embargo, si estás en proceso de mejorar tu puntaje crediticio o planeas solicitar un préstamo importante, es aconsejable revisar tu informe de crédito con mayor frecuencia.

5. ¿Cómo puedo mejorar mi puntaje crediticio?

Mejorar tu puntaje crediticio requiere tiempo y disciplina financiera. Algunas estrategias para mejorar tu puntaje crediticio incluyen pagar tus facturas a tiempo, mantener bajos saldos de crédito, no abrir demasiadas cuentas nuevas y revisar regularmente tu informe de crédito para corregir posibles errores.

6. ¿Qué debo hacer si encuentro un error en mi informe de crédito?

Si encuentras un error en tu informe de crédito, debes comunicarte con la agencia de crédito correspondiente. Puedes presentar una disputa y proporcionar la documentación necesaria para respaldar tu reclamo. Las agencias de crédito están obligadas por ley a investigar y corregir cualquier información inexacta en tu informe de crédito.

7. ¿Qué sucede si mi identidad es robada?

Si sospechas que tu identidad ha sido robada, es importante actuar rápidamente para evitar más daños. Debes comunicarte con las agencias de crédito para poner una alerta de fraude en tu informe y reportar cualquier actividad sospechosa en tus cuentas en línea. Además, es recomendable presentar un informe policial y mantener un registro detallado de todos los pasos que tomas para resolver el problema.

Esperamos que estas preguntas frecuentes hayan aclarado algunos aspectos sobre los servicios de seguimiento crediticio. Recuerda siempre realizar una investigación exhaustiva y comparar diferentes opciones antes de elegir el servicio que mejor se adapte a tus necesidades.


Deja un comentario